有不少人误以为保险代理人或者经纪人的工作只是陪同客户签妥保单，殊不知他们肩负的长期责任实则十分重大，能否提供可靠的后续服务与客户的利益密切相关。
通常一份保单的供款年期，短则5年，长则20年，甚至终身。定期的客户提醒是从业人员的基本服务。每年如期续保至关重要，一旦逾期将导致断保。
服务保单权益转让：保单持有人可以将保单权益转让给他人；撤销及更改受益人；更改缴费方式及缴费方法：缴费方式可选择月缴、季缴、半年缴和年缴；缴费方法可以选择电汇、银行支票/本票、现金、银行网银、或设立自动扣款服务等。
提取保费储蓄户口：保费多缴时差额会存入保费储蓄户口以支付将来保费，也可以申请提取该户口的结余；
这点非常重要，如果之前的投保有所隐瞒，重新申报。吸烟习惯改变：如受保人停止吸烟超过最少12个月，可申请更改现有保单的吸烟习惯并转为非吸烟人士的计划。
退保后，将会失去保单原有的保障并且不能要求恢复保单效力。提供长期的生活中及理财配置方面的意见和专业知识。
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